رقیب‌ های ریپل | ۳ ارز پر پتانسیل مشابه XRP برای سرمایه‌گذاری در ۲۰۲۵

رقیب‌ های ریپل: ریپل (XRP) با شبکه پرداخت سریع و کم‌هزینه خود، سال‌هاست که به عنوان یکی از پیشروهای بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. این ارز دیجیتال که برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی طراحی شده، با ویژگی‌هایی مانند سرعت بالا، کارمزد پایین و همکاری با بانک‌ها، جایگاه ویژه‌ای در صنعت فین‌تک دارد. با این حال، بازار ارزهای دیجیتال پر از پروژه‌های مشابه است که با اهداف و فناوری‌های نزدیک به ریپل، در حال رقابت برای تصاحب سهم بیشتری از بازار پرداخت‌های دیجیتال هستند. در جولای ۲۰۲۵، با رشد چشمگیر بازار کریپتو و افزایش توجه به آلت‌کوین‌ها، شناسایی رقبای ریپل می‌تواند فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را آشکار کند. در این مقاله، سه ارز دیجیتال پرپتانسیل مشابه XRP، یعنی استلار (XLM)، هدرا (HBAR) و XDC Network (XDC) را بررسی می‌کنیم و نشان می‌دهیم چگونه این ارزها می‌توانند در صرافی ارز هشت برای سرمایه‌گذاری و معامله استفاده شوند. اگر به دنبال گزینه‌های جایگزین برای ریپل هستید، این راهنمای ۲۰۰۰ کلمه‌ای شما را با رقبای برتر آن آشنا می‌کند!

ریپل (XRP) چیست و چرا رقبا اهمیت دارند؟

ریپل (XRP) یک ارز دیجیتال است که توسط شرکت Ripple Labs در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شد. برخلاف بیت‌کوین که بر غیرمتمرکز بودن تمرکز دارد، XRP برای تسریع پرداخت‌های بین‌المللی و کاهش هزینه‌های تراکنش‌های بانکی طراحی شده است. شبکه RippleNet با استفاده از XRP Ledger تراکنش‌ها را در ۳ تا ۵ ثانیه با کارمزد ناچیز (حدود ۰.۰۰۰۰۱ XRP) پردازش می‌کند. این ویژگی‌ها، همراه با همکاری با بانک‌هایی مانند سانتاندر و امریکن اکسپرس، ریپل را به یکی از ۵ ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار (۱۷۸.۹۸ میلیارد دلار در جولای ۲۰۲۵) تبدیل کرده است.

اهمیت بررسی رقبا

با وجود موفقیت ریپل، رقبای آن با ارائه فناوری‌های مشابه یا پیشرفته‌تر، در حال جلب توجه سرمایه‌گذاران و مؤسسات مالی هستند. این پروژه‌ها اغلب بر سرعت، مقیاس‌پذیری و هزینه‌های پایین تمرکز دارند و برخی حتی غیرمتمرکزتر از ریپل هستند که می‌تواند برای کاربرانی که به تمرکززدایی اهمیت می‌دهند، جذاب باشد. بررسی رقبا به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا گزینه‌های متنوعی برای تنوع‌بخشی به پرتفوی خود پیدا کنند و از فرصت‌های رشد در بازار ۲۰۲۵ بهره‌مند شوند.

۳ ارز پرپتانسیل مشابه XRP

در ادامه، سه ارز دیجیتال که به دلیل شباهت به XRP در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی و فین‌تک، به عنوان رقبای اصلی آن شناخته می‌شوند، معرفی می‌کنیم. این ارزها بر اساس پتانسیل رشد، فناوری و پذیرش بازار انتخاب شده‌اند و می‌توانند در صرافی ارز هشت معامله شوند.

۱. استلار (XLM): رقیب اصلی با تمرکز بر دسترسی همگانی

رقیب‌ های ریپل: استلار (Stellar Lumens یا XLM) یکی از نزدیک‌ترین رقبای ریپل است که در سال ۲۰۱۴ توسط جد مک‌کالب، یکی از بنیان‌گذاران ریپل، ایجاد شد. هدف استلار مشابه ریپل است: تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی سریع و ارزان. با این حال، استلار بر ارائه خدمات به افراد و کسب‌وکارهای کوچک، به‌ویژه در مناطق محروم، تمرکز دارد، در حالی که ریپل بیشتر با بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ همکاری می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی استلار

• سرعت و کارمزد: تراکنش‌های استلار در ۳ تا ۵ ثانیه با کارمزد کمتر از ۰.۰۰۰۰۱ XLM پردازش می‌شوند، مشابه ریپل.

• غیرمتمرکز بودن: برخلاف ریپل که تا حدی تحت کنترل Ripple Labs است، استلار کاملاً غیرمتمرکز است و توسط بنیاد توسعه استلار (SDF) مدیریت می‌شود.

• پذیرش: استلار با شرکت‌هایی مانند IBM و Deloitte همکاری دارد و پروژه‌هایی مانند World Wire برای پرداخت‌های فرامرزی را پشتیبانی می‌کند.

• قیمت و ارزش بازار: در جولای ۲۰۲۵، XLM با قیمت حدود ۰.۴۲ دلار معامله می‌شود و ارزش بازار آن حدود ۱۲.۵ میلیارد دلار است.

چرا پرپتانسیل است؟

استلار به دلیل تمرکز بر دسترسی همگانی و همکاری با سازمان‌های غیرانتفاعی، در بازارهای در حال توسعه محبوبیت زیادی کسب کرده است. تحلیل‌گران پیش‌بینی می‌کنند که XLM در سال ۲۰۲۵ به دلیل افزایش پذیرش در آفریقا و آسیا، می‌تواند به ۰.۷۵ دلار یا بالاتر برسد. الگوی تکنیکال فعلی نشان‌دهنده یک پرچم صعودی است که پتانسیل رشد ۱۰۰٪ را نشان می‌دهد.

چگونه در ارز هشت معامله کنیم؟

صرافی ارز هشت امکان خرید و فروش XLM با کارمزد پایین را فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند با ثبت‌نام و احراز هویت سریع، XLM را در سطوح حمایتی (مانند ۰.۳۵ دلار) خریداری کرده و در مقاومت‌های کلیدی (مانند ۰.۷۵ دلار) سود خود را برداشت کنند.

۲. هدرا (HBAR): سرعت و مقیاس‌پذیری بی‌نظیر

هدرا (Hedera Hashgraph) یک پلتفرم بلاکچینی نسل جدید است که از فناوری Hashgraph به جای بلاکچین سنتی استفاده می‌کند. این ارز دیجیتال که در سال ۲۰۱۸ راه‌اندازی شد، با هدف ارائه تراکنش‌های سریع، امن و مقیاس‌پذیر برای کاربردهای سازمانی و پرداخت‌های بین‌المللی طراحی شده است. هدرا توسط یک شورای حاکمیتی متشکل از شرکت‌هایی مانند گوگل، IBM و بوئینگ مدیریت می‌شود.

ویژگی‌های کلیدی هدرا

• سرعت بالا: هدرا قادر به پردازش ۱۰,۰۰۰ تراکنش در ثانیه (TPS) است، در مقایسه با ۱,۵۰۰ TPS ریپل.

• کارمزد پایین: کارمزد تراکنش‌ها در هدرا کمتر از ۰.۰۰۰۱ دلار است، که آن را برای پرداخت‌های خرد ایده‌آل می‌کند.

• پایداری و امنیت: فناوری Hashgraph از الگوریتم اجماع aBFT (Asynchronous Byzantine Fault Tolerance) استفاده می‌کند که امنیت و پایداری بالایی ارائه می‌دهد.

• پذیرش سازمانی: هدرا با شرکت‌های بزرگی مانند Standard Bank و ServiceNow همکاری دارد.

• قیمت و ارزش بازار: در جولای ۲۰۲۵، HBAR با قیمت حدود ۰.۲۸ دلار معامله می‌شود و ارزش بازار آن حدود ۱۰ میلیارد دلار است.

چرا پرپتانسیل است؟

رقیب‌ های ریپل: هدرا به دلیل مقیاس‌پذیری بالا و پشتیبانی از قراردادهای هوشمند، در حال تبدیل شدن به یک رقیب جدی برای ریپل و اتریوم است. تحلیل‌گران پیش‌بینی می‌کنند که HBAR در سال ۲۰۲۵ به دلیل افزایش کاربرد در DeFi و NFT، می‌تواند به ۰.۵۰ دلار یا بیشتر برسد. نمودارهای تکنیکال نشان‌دهنده شکست اخیر از مقاومت ۰.۲۵ دلار هستند که سیگنال صعودی قوی ارائه می‌دهد.

چگونه در ارز هشت معامله کنیم؟

ارز هشت امکان معامله HBAR با رابط کاربری ساده و ابزارهای تحلیلی داخلی را فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند از استراتژی خرید در حمایت (۰.۲۰ دلار) و فروش در مقاومت (۰.۵۰ دلار) استفاده کنند.

۳. XDC Network (XDC): رقیب نوظهور در تجارت جهانی

XDC Network (XinFin) یک بلاکچین هیبریدی است که در سال ۲۰۱۷ راه‌اندازی شد و ترکیبی از ویژگی‌های بلاکچین عمومی و خصوصی را ارائه می‌دهد. هدف XDC، بهبود تجارت جهانی و پرداخت‌های بین‌المللی با استفاده از فناوری بلاکچین است. این پروژه به طور خاص برای رقابت با ریپل در حوزه فین‌تک و تجارت فرامرزی طراحی شده است.

ویژگی‌های کلیدی XDC

• سرعت و مقیاس‌پذیری: XDC قادر به پردازش ۲,۰۰۰ تراکنش در ثانیه با زمان تأیید ۲ ثانیه است.

• کارمزد پایین: کارمزد تراکنش‌ها در XDC بسیار ناچیز (کمتر از ۰.۰۰۰۰۱ دلار) است.

• هیبریدی بودن: XDC ترکیبی از بلاکچین عمومی و خصوصی است که برای مؤسسات مالی و کسب‌وکارها جذابیت دارد.

• پذیرش: XDC با پروژه‌های تجارت جهانی مانند TradeFinex و همکاری با دولت‌ها و شرکت‌های لجستیک در حال گسترش است.

• قیمت و ارزش بازار: در جولای ۲۰۲۵، XDC با قیمت حدود ۰.۰۸ دلار معامله می‌شود و ارزش بازار آن حدود ۱.۲ میلیارد دلار است.

چرا پرپتانسیل است؟

XDC به دلیل تمرکز بر تجارت جهانی و قراردادهای هوشمند، در حال جلب توجه سرمایه‌گذاران است. این پروژه به‌ویژه در بازارهای آسیا و خاورمیانه رشد سریعی داشته و پیش‌بینی می‌شود که تا پایان ۲۰۲۵ به ۰.۲۰ دلار برسد. افزایش همکاری با شرکت‌های لجستیک و مالی، XDC را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل کرده است.

چگونه در ارز هشت معامله کنیم؟

صرافی ارز هشت از XDC پشتیبانی می‌کند و کاربران می‌توانند با استفاده از ابزارهای تحلیلی صرافی، در سطوح قیمتی پایین (مانند ۰.۰۶ دلار) خرید کرده و در مقاومت‌های بالاتر (مانند ۰.۱۵ دلار) سود خود را برداشت کنند.

مقایسه ریپل و رقبا

رقیب‌ های ریپل برای درک بهتر، جدول زیر ویژگی‌های کلیدی ریپل و سه رقیب آن را مقایسه می‌کند:

ویژگی	ریپل (XRP)	استلار (XLM)	هدرا (HBAR)	XDC Network (XDC)
سال راه‌اندازی	۲۰۱۲	۲۰۱۴	۲۰۱۸	۲۰۱۷
سرعت تراکنش (TPS)	۱,۵۰۰	۱,۰۰۰	۱۰,۰۰۰	۲,۰۰۰
زمان تراکنش	۳-۵ ثانیه	۳-۵ ثانیه	<1 ثانیه	۲ ثانیه
کارمزد	~۰.۰۰۰۰۱ دلار	~۰.۰۰۰۰۱ دلار	~۰.۰۰۰۱ دلار	~۰.۰۰۰۰۱ دلار
غیرمتمرکز بودن	نیمه‌متمرکز	کاملاً غیرمتمرکز	نیمه‌متمرکز	هیبریدی
پذیرش	بانک‌ها	افراد و کسب‌وکارهای کوچک	شرکت‌های فناوری	تجارت جهانی
قیمت (جولای ۲۰۲۵)	۳.۰۲ دلار	۰.۴۲ دلار	۰.۲۸ دلار	۰.۰۸ دلار
ارزش بازار	۱۷۸.۹۸ میلیارد دلار	۱۲.۵ میلیارد دلار	۱۰ میلیارد دلار	۱.۲ میلیارد دلار

چرا این ارزها در ۲۰۲۵ پرپتانسیل هستند؟

۱. رشد بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۵ شاهد رشد بی‌سابقه‌ای است، به‌ویژه پس از عبور بیت‌کوین از ۱۱۸,۰۰۰ دلار و ورود ۵۱ میلیارد دلار سرمایه نهادی به ETFها. این موج صعودی به آلت‌کوین‌هایی مانند XLM، HBAR و XDC نیز سرایت کرده و تقاضا برای پروژه‌های فین‌تک را افزایش داده است.

۲. پذیرش نهادی و سازمانی

هر سه ارز معرفی‌شده در حال گسترش همکاری با مؤسسات مالی و شرکت‌های فناوری هستند. استلار با IBM، هدرا با گوگل و XDC با پروژه‌های تجارت جهانی همکاری می‌کند. این پذیرش‌ها می‌توانند تقاضا و قیمت این ارزها را در سال ۲۰۲۵ افزایش دهند.

۳. فناوری پیشرفته

هدرا با فناوری Hashgraph و XDC با مدل هیبریدی، نوآوری‌هایی فراتر از بلاکچین سنتی ارائه می‌دهند. این فناوری‌ها مقیاس‌پذیری و امنیت بالاتری نسبت به ریپل دارند و برای کاربردهای سازمانی مناسب‌تر هستند.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در رقبای ریپل

۱. خرید در سطوح حمایتی

• استلار (XLM): خرید در حمایت ۰.۳۵ دلار و فروش در مقاومت ۰.۷۵ دلار.

• هدرا (HBAR): خرید در حمایت ۰.۲۰ دلار و فروش در مقاومت ۰.۵۰ دلار.

• XDC Network (XDC): خرید در حمایت ۰.۰۶ دلار و فروش در مقاومت ۰.۱۵ دلار.

۲. استفاده از میانگین‌گیری هزینه (DCA)

برای کاهش ریسک نوسانات، سرمایه‌گذاری تدریجی در این ارزها با استفاده از روش میانگین‌گیری هزینه (Dollar-Cost Averaging) توصیه می‌شود. این روش به شما امکان می‌دهد در قیمت‌های مختلف خرید کنید و از افت‌های موقتی در امان بمانید.

۳. معامله در صرافی ارز هشت

رقیب‌ های ریپل: صرافی ارز هشت با پشتیبانی از XLM، HBAR و XDC، امکان معامله این ارزها با کارمزد پایین و ابزارهای تحلیلی پیشرفته را فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند با فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و استفاده از کیف پول‌های امن، دارایی‌های خود را محافظت کنند.

ریسک‌ها و چالش‌های سرمایه‌گذاری

۱. نوسانات بازار

مانند ریپل، این ارزها نیز در معرض نوسانات شدید بازار هستند. به عنوان مثال، XLM در سال ۲۰۱۸ بیش از ۸۰٪ از ارزش خود را از دست داد.

۲. رقابت با ریپل و سوئیفت

ریپل و سیستم سوئیفت همچنان رقبای قدرتمندی برای این پروژه‌ها هستند. موفقیت این ارزها به توانایی آن‌ها در جلب همکاری‌های جدید بستگی دارد.

۳. مسائل حقوقی

اگرچه ریپل مشکلات حقوقی خود با SEC را حل کرده، رقبا ممکن است با چالش‌های قانونی مشابهی مواجه شوند که می‌تواند بر قیمت آن‌ها تأثیر بگذارد.

کدام ارز را انتخاب کنیم؟

استلار (XLM)، هدرا (HBAR) و XDC Network (XDC) سه رقیب پرپتانسیل ریپل هستند که هر کدام با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذابی در سال ۲۰۲۵ ارائه می‌دهند. استلار برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال غیرمتمرکز بودن و دسترسی همگانی هستند، هدرا برای کسانی که به فناوری پیشرفته و مقیاس‌پذیری اهمیت می‌دهند، و XDC برای علاقه‌مندان به تجارت جهانی مناسب است. صرافی ارز هشت با پشتیبانی از این ارزها، بستری امن و ساده برای معامله فراهم می‌کند. با تحلیل دقیق و مدیریت ریسک، می‌توانید از پتانسیل رشد این ارزها بهره‌مند شوید. نظر شما چیست؟ کدام یک از این ارزها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید؟ رقیب‌ های ریپل را در کامنت‌ها با ما به اشتراک بگذارید!